finanţa

Uzbekistanul a făcut un progres istoric în economia sa prin listarea pentru prima dată a acțiunilor principalelor sale întreprinderi de stat la Bursa de Valori din Londra.

despre acest eveniment semnificativ pentru republica din Asia Centrală a relatat . În timpul unei vânzări la scară largă de valori mobiliare ale Fondului Național de Investiții (UzNIF) special din Londra și Tașkent, autoritățile au reușit să strângă aproximativ 603,6 milioane de dolari (540 de milioane de euro). Este important de menționat că toate veniturile din această tranzacție vor merge direct la bugetul de stat, deoarece vânzătorul a fost Ministerul Economiei și Finanțelor din Uzbekistan. Valoarea de piață a fondului în sine după această plasare a depășit 1,95 miliarde de dolari.

Înființată în 2024, UzNIF a consolidat participațiile la 13 dintre cele mai mari și mai importante companii ale țării și a încredințat managementul acestora reputatei firme de investiții americane Franklin Templeton. Acțiunile fondului au fost oferite spre vânzare simultan în Regatul Unit și în țara de origine. Cererea cumpărătorilor străini a depășit toate așteptările: în perioada de licitație, care a durat de la sfârșitul lunii aprilie până la mijlocul lunii mai, fondurile străine erau pregătite să achiziționeze titluri de valoare în valoare de 2,9 miliarde de dolari. Aceasta a fost de peste patru ori mai mare decât oferta inițială. Peste 160 de investitori internaționali majori au participat la licitație, inclusiv giganții globali BlackRock și Redwheel.

Ce companii au fost incluse în pachetul vândut?

Pentru un public mai larg, este important de înțeles că acțiunile fondului reprezintă adevărați giganți ai industriei uzbece, susținând viața de zi cu zi a întregii țări. Portofoliul UzNIF include companii importante din punct de vedere strategic în următoarele sectoare:

• Aviația civilă: inclusiv compania aeriană națională Uzbekistan Airways;
• Telecomunicații: inclusiv cel mai mare operator de telecomunicații Uzbektelecom;
• Energie: hidroenergie (inclusiv Uzbekhydroenergo) și producție de căldură;
• Infrastructură și finanțe: căi ferate, utilități cheie și bănci de stat.

Ce spun participanții și experții?

Conducerea Bursei de Valori din Londra și oficialii uzbeci au salutat această zi ca începutul unei ere complet noi. Directorul executiv al Bursei de Valori din Londra, Julia Hoggett, a subliniat importanța acestui eveniment, numindu-l „prima IPO internațională din istoria Uzbekistanului”. Ea a considerat că această tranzacție ar putea deschide calea pentru „un aflux de investiții globale și mai mari” în economia țării. Hoggett a mai declarat că dubla listare a marcat „un nou capitol atât pentru Londra, cât și pentru Tașkent”.

Jenny Johnson, CEO-ul Franklin Templeton, a numit IPO-ul o „etapă importantă și istorică”, adăugând că oferta din Tașkent a fost „cea mai mare listare locală din țară de până acum”. Aceasta a permis investitorilor locali obișnuiți să participe alături de cele mai mari fonduri din lume.

Reprezentanții Uzbekistanului înșiși consideră acest pas ca o bază solidă pentru reformele viitoare. Într-o discuție cu investitorii din Londra, Saida Mirziyoyeva, șefa administrației prezidențiale, a declarat că acest eveniment „nu este doar despre atragerea de capital”, ci și, în primul rând, despre „consolidarea încrederii în noua generație de instituții uzbece”. De asemenea, ea și-a împărtășit planurile de viitor, menționând că Uzbekistanul pregătește deja activ „noi listări”, intenționând să extindă în continuare participarea sectorului privat la economie și lucrând la înființarea propriului Centru Financiar Internațional Tașkent.

Alegerea jurisdicției optime pentru relocarea din Rusia în 2026 necesită o analiză amănunțită a politicilor de vize, a regimurilor fiscale și a disponibilității instrumentelor bancare într-un mediu geopolitic în schimbare.

Experții Hill Consulting explicăfaptul că destinațiile prioritare rămân țările care oferă nu doar un climat confortabil, ci și programe de rezidență transparente. În ciclul actual, programele pentru sectorul IT, știință și antreprenorii care doresc să își mențină mobilitatea și activele internaționale prezintă un interes deosebit.

Vectorul european: De la vizele de aur la paradisurile fiscale

Europa oferă o gamă largă de condiții, de la țări balcanice accesibile până la enclave de elită cu cerințe ridicate de capital:

• Spania și Portugalia: Acestea atrag investitori cu asistență medicală de înaltă calitate și „vize de aur” prin investiții imobiliare. În Spania, un număr NIE este esențial pentru tranzacțiile bancare, în timp ce Portugalia solicită dovada stabilității financiare și este deschisă educației și activităților independente.
• Muntenegru și Ungaria: Opțiuni relativ accesibile. Muntenegru este indulgent în ceea ce privește deschiderea conturilor comerciale și acordă permise de ședere prin achiziționarea de proprietăți imobiliare, în timp ce Ungaria atrage investitori datorită locației sale centrale în UE, chiriilor accesibile și unui sector IT dezvoltat.
• Andorra și Cipru: Andorra oferă impozite corporative reduse, dar traiul acolo este scump din cauza cererii mari de locuințe, iar intrarea este posibilă doar prin granițele Spaniei sau Franței. Cipru rămâne un centru de afaceri cu impozite corporative reduse și o locație strategică pentru comerțul internațional.
• Grecia: Populară pentru „viza sa de nomazi digitali” și programele imobiliare, în timp ce costul vieții în zonele rurale rămâne sub media europeană.

Centrele estice și Asia Centrală

Pentru cei care caută proceduri simplificate și proximitate față de Rusia, destinațiile din Orientul Mijlociu și Asia Centrală devin esențiale.

• Emiratele Arabe Unite: Dubai și Abu Dhabi oferă dreptul de proprietate 100% asupra afacerilor în zone libere și nu există impozite pe venit. Este necesară o viză de rezidență pentru a deschide un cont bancar, iar costul ridicat al vieții este compensat de calitatea infrastructurii.
• Turcia: Această răscruce culturală atrage investitori cu prețuri imobiliare accesibile pentru rezidență și un proces simplu de deschidere a unui cont bancar (tot ce aveți nevoie este un pașaport și un număr de identificare fiscală). Oportunitățile cheie sunt concentrate în industria construcțiilor și cea textilă.
• Kazahstan: Singura țară de pe listă în care rușii nu au nevoie de viză pentru a se stabili. Atrage vizitatori cu resursele sale abundente, tehnologia financiară în curs de dezvoltare și ușurința înregistrării afacerilor cu bariere lingvistice minime.

Bariere tehnice și riscuri ale procesului

Profesioniștii subliniază că „relocarea într-o altă țară din Rusia este un proces complex care necesită o pregătire atentă și rezolvarea numeroaselor probleme”. Pe lângă colectarea documentelor apostilate, trebuie luate în considerare riscurile interne. Analiștii avertizează că „dificultățile legate de părăsirea Rusiei pot apărea din diverse motive, inclusiv factori politici și economici”, precum și din cauza restricțiilor pentru cei care sunt obligați să efectueze serviciul militar. Integrarea cu succes în 2026 depinde de cât de precis își vor potrivi imigranții competențele profesionale cu cerințele pieței locale a muncii - de la sectorul turistic din Grecia până la industria petrolieră și gazieră din Kazahstan.

Banca Națională a Kârgâzstanului a publicat o situație financiară la 31 martie 2026, conform căreia activele sale totale au ajuns la 896,9 miliarde de somi.

Acest indicator reprezintă o creștere semnificativă de 44,5% față de aceeași perioadă a anului trecut. Autoritatea de reglementare subliniază că această creștere se datorează consolidării rezervelor și extinderii amplorii tranzacțiilor financiare.

Aurul ca fundament pentru stabilitatea financiară

Aurul ocupă o poziție centrală în structura bilanțului, valoarea sa fiind mai mult decât dublată. Principalele elemente de active financiare la sfârșitul primului trimestru al anului 2026 erau distribuite după cum urmează:

• Aur monetar: 608,8 miliarde de somi (creștere de la 292,4 miliarde în 2025);
• Aur nemonetar și rezerve de aur: 102,3 miliarde de somi;
• Numerar și numerar în mână la instituțiile financiare: 99,3 miliarde de somi (o scădere de 21,9%);
• Investiții în valori mobiliare (la valoarea justă): 51,9 miliarde de somuri.

Dinamica pasivelor și a profiturilor record

Pasivele totale ale autorității de reglementare până la sfârșitul lunii martie se ridicau la 639,3 miliarde de somi. Potrivit Kaktus.media , s-a înregistrat o creștere semnificativă a numerarului și a economiilor guvernamentale. Numerarul în circulație a crescut la 280,1 miliarde de somi, în timp ce fondurile cabinetului în conturile bancare s-au mai mult decât dublat, de la 44,8 miliarde la 90,1 miliarde de somi.

Rezultatele financiare ale Băncii Naționale au demonstrat o creștere fără precedent. Capitalul total al organizației a ajuns la 257,6 miliarde de somi. Analiștii subliniază succesul financiar al instituției: „profitul net pentru perioada de raportare s-a ridicat la 25,9 miliarde de somi, de peste trei ori mai mult decât cifra din 2025”. Investițiile în filiale și companii asociate au demonstrat, de asemenea, o creștere moderată, ajungând la 7,8 miliarde de somi.

În ciuda tendinței generale pozitive, unele categorii de investiții au înregistrat o ușoară scădere. Mai exact, investițiile în titluri de valoare evaluate la cost amortizat au scăzut cu 124,3 milioane de somi, ajungând la 19,9 miliarde de somi. Cu toate acestea, stabilitatea generală este confirmată de volumul activelor fixe (4,1 miliarde de somi) și al activelor necorporale (148,5 milioane de somi), completând tabloul poziției financiare stabile a principalei instituții financiare a țării.

Banca Rusiei a prelungit restricțiile privind retragerile de numerar în valută străină pentru încă șase luni, până pe 9 septembrie 2026.

Restricția este în vigoare din cauza sancțiunilor care împiedică băncile rusești să achiziționeze valută occidentală în numerar. Aceste reglementări sunt în vigoare de mai mulți ani și afectează în mod direct deținătorii de conturi și depozite în valută.

Restricții privind retragerile de valută străină

Pentru cetățenii ale căror conturi sau depozite în valută au fost deschise înainte de 9 martie 2022, procedura anterioară rămâne în vigoare. Aceștia pot retrage până la soldul existent la ora 00:00, ora Moscovei, la data respectivă, dar nu mai mult de 10.000 USD sau echivalentul în euro. Această limitare se aplică numai dacă această opțiune nu a fost utilizată anterior. Fondurile rămase pot fi retrase în continuare în ruble. Pentru fondurile depuse în conturi înainte de 9 septembrie 2022, suma plătită nu poate fi mai mică decât cursul de schimb oficial al Băncii Rusiei din ziua emiterii. Fondurile primite după această dată vor fi emise la cursul de schimb curent al băncii.

Noi reguli pentru transferuri și companii

De asemenea, băncilor le este interzis să perceapă comisioane pentru retragerea de numerar din conturi sau depozite timp de șase luni. Transferurile fără deschiderea unui cont și tranzacțiile prin portofele electronice se efectuează numai în ruble, iar suma plătită nu poate fi mai mică decât cursul de schimb oficial al Băncii Centrale din ziua tranzacției. Persoanelor juridice nerezidente le este în continuare interzis să retragă dolari americani, euro, lire sterline și yeni japonezi. Companiile rusești pot primi astfel de valută doar pentru a acoperi cheltuielile de călătorie și în limitele stabilite. Restricțiile privind retragerile de numerar au fost introduse pentru prima dată pe 9 martie 2022 și au fost prelungite în mod regulat de atunci.

Prețurile alcoolului în Rusia au crescut semnificativ și fără surprize în 2025. Potrivit mk1.ru , prețurile alcoolului au crescut pe tot parcursul anului, băuturile spirtoase înregistrând cele mai semnificative creșteri. Guvernul a modificat în avans condițiile fiscale și de reglementare, piața s-a adaptat, iar consumatorii au resimțit impactul rezultat.

Creșterile de prețuri au fost inegale. Regiunea de reședință determină din ce în ce mai mult nota de plată. Decalajul dintre centrul țării și Orientul Îndepărtat a devenit și mai evident, iar anumite categorii de alcool au atins praguri psihologice de preț.

Cum s-au schimbat prețurile băuturilor alcoolice tari?

Vodca a fost principalul motor al creșterii. Prețul mediu pe litru în Rusia a crescut de la 794 la 862 de ruble, o creștere de aproximativ 13%. În mai multe regiuni din Orientul Îndepărtat, prețul s-a apropiat de 1.000 de ruble pe litru, ceea ce până de curând era considerat excepțional. Cognacul a crescut aproape la fel de brusc.

Pe parcursul anului, prețul mediu a crescut cu peste 100 de ruble pe litru, depășind 1.600 de ruble. În Orientul Îndepărtat, prețul s-a apropiat constant de 1.900 de ruble, ceea ce face ca această băutură să fie una dintre cele mai sensibile la logistica regională și la povara fiscală. Băuturile spirtoase importate au prezentat o dinamică similară. Whisky-ul și romul au crescut în preț cu peste 12% pe parcursul anului. Prețul mediu al unei sticle de whisky de 0,5 litri a depășit 1.100 de ruble, în timp ce cel al romului s-a apropiat de 1.000 de ruble. Ginul a fost o excepție, cu o creștere mai moderată, de aproximativ 5%.

Ce s-a întâmplat cu vinul, vinul spumant și berea

Prețurile vinurilor interne au crescut semnificativ mai lent decât cele ale băuturilor spirtoase. Creșterea medie a fost de aproximativ 55 de ruble pe litru. Cele mai accesibile prețuri au rămas în regiunile sudice și în Rusia Centrală, în timp ce în Orientul Îndepărtat prețurile au fost cu aproape 50% mai mari. Băuturile spumante au crescut în preț cu o medie de 40 de ruble pe litru.

Tabloul regional a rămas neschimbat. Cele mai mici prețuri au fost înregistrate în districtele federale din Caucazul de Sud și Caucazul de Nord, în timp ce cele mai mari au fost în Rusia Centrală și Orientul Îndepărtat. Berea a fost segmentul cel mai puțin afectat în ceea ce privește creșterea absolută. Creșterea medie pe parcursul anului a fost de aproximativ 25 de ruble pe litru. Cu toate acestea, în termeni procentuali, diferența dintre regiuni a fost semnificativă. În regiunile centrale, creșterea a fost moderată, în timp ce dincolo de Munții Ural, prețurile berii au crescut semnificativ mai rapid. În Orientul Îndepărtat, prețul mediu a depășit 240 de ruble pe litru.

De ce ar putea continua creșterile de prețuri

O comparație între datele Rosstat și serviciul de monitorizare Cenosaur relevă metode de evaluare diferite, dar o tendință generală consistentă. Potrivit serviciului, prețul mediu al unei sticle de vodcă de 0,5 litri în decembrie 2025 a fost de aproximativ 537 de ruble, reflectând, de asemenea, o creștere de două cifre pe parcursul anului. Experții notează că creșterea actuală a prețurilor nu pare a fi un caz singular. Creșterea accizelor, costurile logistice, dezechilibrele regionale și înăsprirea treptată a reglementărilor creează un coridor de prețuri pe termen lung. Alcoolul în Rusia nu mai este din ce în ce mai mult un „produs ieftin de zi cu zi”. Drept urmare, consumatorii se trezesc din ce în ce mai mult alegând o băutură nu pe baza preferințelor, ci pe baza prețului și a regiunii de achiziție. Și, judecând după tendința din 2025, acesta este doar începutul unei povești mai lungi.

Potrivit RBC, FSB a interzis includerea aplicațiilor bancare în „listele albe” fără instalarea SORM. Acest sistem urmărește și stochează comunicațiile utilizatorilor. Sursa notează că această cerință are un impact direct asupra accesului la servicii în timpul întreruperilor de internet.

Prin urmare, aplicații cheie de la Sber, T-Bank și Gazprombank lipsesc de pe „listele albe”. Utilizatorii se plâng deja că nu își pot folosi serviciile bancare obișnuite. Nu s-a primit încă nicio explicație oficială din partea băncilor.

De ce băncile sunt acum considerate mesageri

În octombrie 2025, RBC a relatat că FSB a cerut ca marile bănci să instaleze SORM. Sursele publicației au explicat că băncile au statutul de organizatori ai diseminării informațiilor. Acest lucru se datorează faptului că site-urile web și aplicațiile lor permit utilizatorilor să facă schimb de mesaje. SORM este obligatoriu pentru rețelele sociale și aplicațiile de mesagerie. Acum, aceleași cerințe sunt efectiv extinse și la serviciile financiare. Accesul la „listele albe” este blocat fără respectarea acestora.

Ce se știe despre „lista albă”

Lista oficială a resurselor nu este publicată. Ministerul Dezvoltării Digitale, Comunicațiilor și Mass-Media anunță actualizări doar periodic. În decembrie 2025, lista a fost actualizată de două ori. Acestea includeau site-uri web ale agențiilor guvernamentale, mai multe instituții media și resursa „Itogi yaga s Vladimirom Putinom” (Anul în revistă cu Vladimir Putin). Aplicațiile bancare nu au fost incluse în aceste actualizări.

Băncile rusești au început să blocheze în masă transferurile între persoane fizice din cauza comentariilor privind tranzacțiile, relatează RIA Novosti, citând date de la Asociația Băncilor Ruse. Aproximativ 22% din transferuri sunt în prezent supuse unor verificări suplimentare, iar numărul blocărilor a crescut cu 15% în ultimul an.

Problema se referă la câmpul „mesaj către destinatar”, pe care băncile îl analizează automat. Potrivit lui Alexander Khaminsky, șeful Centrului de Aplicare a Legii pentru Moscova și Regiunea Moscova, comentariile servesc adesea drept motiv formal pentru oprirea unei tranzacții. El a subliniat: „Sistemele bancare analizează automat câmpul «mesaj către destinatar». Și ceea ce scrieți acolo este foarte important.”.

Comentariile ca semn de „afaceri”

Blocurile sunt adesea asociate cu activități comerciale suspectate care utilizează un card personal. Formularea care ar putea fi interpretată ca plată pentru bunuri sau servicii este în pericol. Mai exact, acestea includ cuvinte precum „comandă”, „chirie”, „plată pentru servicii” și „plată pentru bunuri”.

Potrivit lui Khaminsky, astfel de comentarii trimit automat transferul spre verificare. Algoritmii băncii le interpretează ca o posibilă încălcare a reglementărilor financiare. Drept urmare, tranzacția poate fi suspendată până la clarificarea circumstanțelor.

Avocatul recomandă să nu completați deloc câmpul pentru comentarii. El menționează că orice informație poate fi partajată prin mesagerie instantanee sau SMS. Dacă contul dumneavoastră este blocat, trebuie să contactați imediat banca și să furnizați documente justificative.

Cum funcționează sistemul de suspiciuni?

Banca Rusiei a aprobat anterior indicatori de tranzacții suspecte ca parte a eforturilor sale antifraudă. Restricțiile pot fi declanșate din cauza unui timp de transfer neobișnuit, a unei sume neobișnuite sau a unui dispozitiv suspect. Un destinatar implicat anterior în scheme frauduloase poate fi, de asemenea, un factor declanșator.

Tranzacțiile sunt, de asemenea, restricționate dacă fondurile sunt transferate către o persoană cu care nu a existat nicio tranzacție de ceva vreme. Un transfer mare de 200.000 de ruble sau mai mult către propria persoană înainte de a trimite fonduri către o altă persoană este considerat un factor de risc suplimentar. Chiar și schimbarea numărului de telefon în serviciile bancare online sau pe Gosuslugi este considerată un factor de risc.

Vadim Uvarov, directorul Departamentului de Securitate Informațională al Băncii Centrale, a relatat anterior că marile bănci „blochează” aproximativ 330.000 de transferuri lunar. Potrivit Informzashchita, 2-3 milioane de ruși ar fi putut fi blocați doar de la începutul lunii ianuarie. Aceasta reprezintă până la 2% din totalul clienților activi ai băncilor.

Piața creditelor din Kazahstan a încetinit semnificativ, relatează , citând date de la autoritățile de reglementare financiară. Măsurile luate de Banca Națională și de Agenția pentru Reglementare și Dezvoltare a Pieței Financiare au început să dea roade.

Până la sfârșitul anului 2025, creditele pentru populație au crescut cu 19,8%. Cu un an mai devreme, creșterea a fost de 23,9%. Creditele de consum au reprezentat principala încetinire.

Răcirea creditării de consum

Conform Registrului Federal al Piețelor Financiare (ARRFM), creditele de consum au crescut cu 21,0%. În 2024, creșterea a atins 33,5%. Creditarea negarantată a înregistrat cea mai bruscă încetinire. Ratele dobânzilor la creditele negarantate au scăzut de la 29,3 la 14,5%. Numărul de credite noi emise a scăzut de la 22,6 la 6,1%. Autoritatea de reglementare atribuie acest lucru înăspririi cerințelor și limitării poverii datoriei.

Scopul acestor măsuri a fost de a preveni supraîncălzirea pieței. Parametrii politicii monetare au fost, de asemenea, modificați. Creditarea de consum a continuat, dar și-a pierdut avântul anterior.

Ce a menținut segmentul de retail în funcțiune

În ciuda încetinirii generale, anumite segmente au înregistrat o creștere. Creditele auto au crescut cu 42,4%, ajungând la 4 trilioane de tenge. Creditele ipotecare au crescut cu 14,6%, ajungând la 6,9 trilioane de tenge. Aceasta reflectă cererea continuă de locuințe și autoturisme.

Băncile și efectul măsurilor Băncii Naționale

Pe fondul unei încetiniri a vânzărilor cu amănuntul, băncile au intensificat creditarea economiei. Creditarea economiei a crescut cu 19,1%, ajungând la 40,2 trilioane de tenge. Creditarea întreprinderilor a crescut cu 18,0%, cea mai mare creștere din 2007. Companiile mari și antreprenorii individuali au contribuit cel mai mult. La începutul anului 2025, guvernatorul Băncii Naționale, Timur Suleimenov, a avertizat asupra riscurilor de supraîncălzire. Atunci a fost adoptată o lege care restricționează creditarea. Astăzi, autoritățile de reglementare înregistrează o încetinire și o piață mai echilibrată.

o creștere a ratelor dobânzilor la depozitele majore la băncile majore raportează . După o scădere prelungită, randamentele depozitelor au început să crească. Schimbări au fost înregistrate la primele 20 de bănci la sfârșitul lunii ianuarie și începutul lunii februarie. Piața a reacționat la așteptările politicii monetare.

Ce se întâmplă cu tarifele?

Ratele medii ale dobânzilor la depozitele cu termene de la șase luni la doi ani au crescut pe parcursul săptămânii. Depozitele pe șase luni au crescut cu 0,08 puncte procentuale, ajungând la 14,12%. Depozitele pe optsprezece ani au crescut la 11,46%, iar cele pe doi ani la 11,22%.

În același timp, depozitele pe termen scurt și cele anuale s-au ieftinit. Ratele dobânzilor la depozitele pe trei luni au scăzut la 14,52%. Depozitele anuale au scăzut la 12,95%. Depozitele pe trei ani au rămas neschimbate.

Cine crește, cine scade

Două instituții financiare din top 20 și-au majorat ratele dobânzilor, acestea crescând cu între 0,1 și 1,56 puncte procentuale. Alte trei bănci, pe de altă parte, și-au redus randamentele cu între 0,2 și 0,6 puncte procentuale.

Conform indicelui Finuslugi, situația s-a inversat după decizia Băncii Centrale din decembrie. La acea vreme, randamentele depozitelor au scăzut în general. Creșterea actuală pare a fi o corecție localizată.

Deciziile Băncii Centrale și așteptările pieței

Pe 19 decembrie 2025, Banca Rusiei și-a redus rata cheie la 16% pe an. Aceasta a fost a cincea reducere consecutivă. În urma acesteia, băncile și-au revizuit condițiile de depozit.

Pe 23 ianuarie, vicepreședintele Băncii Centrale, Alexey Zabotkin, a anunțat posibilitatea unei noi reduceri a ratei dobânzii. El a menționat că nivelul neutru este estimat a fi cuprins între 7,5 și 8,5%. Următoarea ședință privind rata dobânzii este programată pentru 13 februarie.

La o reuniune privind combaterea criminalității financiare, președintele kazah Kassym-Jomart Tokayev a anunțat o retragere la scară largă de fonduri printr-o bancă kazahă. El a spus că peste 7 trilioane de tenge, sau aproape 14 miliarde de dolari, au trecut prin instituția financiară. Acești bani proveneau „dintr-o țară vecină”, o referire clară la Rusia. Tokayev a numit incidentul „un fapt scandalos” din perspectivă juridică, economică și politică.

Scheme bancare și carduri de depunere

Anunțul vine pe fondul unor controale mai stricte asupra tranzacțiilor rusești în Kazahstan. Autoritățile au descoperit utilizarea pe scară largă a cardurilor de către nerezidenți pentru spălarea banilor. După cum au raportat anterior autoritățile de reglementare, peste 90% dintre titularii de carduri implicați în astfel de scheme erau nerezidenți. Pe parcursul anului, au fost înregistrate 6.200 de cazuri de utilizare a cardurilor „drop card”, în valoare totală de 24 de miliarde de tenge.

Conform relatărilor din presă, în aceste scheme au fost implicați intermediari. Aceștia i-au ajutat pe ruși să obțină numere de identificare individuală (IIN) și să deschidă conturi. Unii clienți au primit deja notificări despre investigații.

Cum elimină Kazahstanul lacunele legislative

În urma sancțiunilor împotriva Rusiei, solicitările de carduri la distanță au devenit larg răspândite. Începând cu 2024, autoritățile au început să închidă treptat aceste canale. Emiterea de la distanță a IIN-urilor a fost interzisă, iar unele numere au fost anulate. Serviciile bancare pentru nerezidenți au fost înăsprite semnificativ.

Noi măsuri de control sunt propuse pentru 2025:

• identificarea lunară a străinilor fără permis de ședere
• verificarea biometrică a clienților
• nu mai mult de un card timp de până la 12 luni
• control special asupra transferurilor de peste 1000 USD

Clienții sub 25 de ani fără venituri dovedite au fost, de asemenea, plasați sub supraveghere.

Criptomonedele sub atac

Tokayev a abordat în mod special problema criptomonedelor. El a afirmat că Kazahstanul se numără printre liderii în transferul ilegal de capital prin intermediul activelor digitale. Peste 130 de burse ilegale de criptomonede au fost deja închise în țară. Cifra lor de afaceri combinată a depășit 62 de miliarde de tenge.

Autoritățile financiare au anunțat anterior închiderea RAKS Exchange. Platforma, cu o cifră de afaceri de 224 de milioane de dolari, colabora cu 20 de piețe darknet, care aveau o audiență de peste 5 milioane de utilizatori.