ЦБ РФ

Банк России не исключает, что до конца 2023 года ключевая ставка может вырасти еще сильнее. Об этом заявила председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина. По ее словам, высокая ставка позволяет избегать «самоподдерживающейся девальвации» рубля.

Напомним, 27 октября Банк России повысил ключевую ставку с 13 до 15%. Регулятор заявил, что текущее инфляционное давление значительно усилилось и складывается выше ожиданий ЦБ. Тогда Набиуллина отмечала, что цены растут быстрее, чем ожидалось, а дополнительным проинфляционным фактором на прогнозном горизонте выступает смягчение бюджетной политики. Поэтому требуется большая жесткость денежно-кредитной политики (ДКП).

Выступая в Госдуме 9 ноября, Эльвира Набиуллина сообщила, что ставка может как остаться на уровне 15% в этом году, так и вырасти. «Но потом по мере снижения инфляции мы говорим, что в следующем году мы начнем снижать ставку», — добавила она.

По словам председателя Банка России, рост ключевой ставки стал реакцией, в том числе на падение рубля.

«Повышением ставки мы реагировали в том числе на ослабление курса. Вы знаете, мы всегда говорим, что у нас нет цели поддерживать рубль в каком-то диапазоне, но динамика курса, конечно, является чувствительным индикатором состояния внутреннего спроса, а во-вторых, влияет на инфляционные ожидания. И денежно-кредитная политика, которая направлена на поддержание низкой инфляции, обеспечит и стабилизацию курса. Она предотвращает то, что можно назвать самоподдерживающейся девальвацией из-за инфляционной спирали, это опасное явление», — сказала Набиуллина (цитата по РБК).

Курс доллара в последние месяцы неоднократно превышал отметку в 100 рублей. Одной из причин падения рубля эксперты называли торговый баланс — он отражает соотношение стоимости экспорта и импорта страны. В России наблюдается торговый дисбаланс: объемы импорта (ввоз иностранных товаров) превышают объемы экспорта (продажа собственных товаров иностранным покупателям). В середине октября рубль начал немного укрепляться. По состоянию на 11:54 (мск) четверга, 9 ноября, доллар на Мосбирже стоит 91,77 рубля.

В ходе диалога с депутатом Госдумы Николаем Арефьевым касательно проблем российской экономики Набиуллина отметила, что основная проблема — это нехватка рабочей силы. Уровень безработицы, по ее словам, составляет 3%, в некоторых регионах еще ниже. «Это означает, что в экономике практически не осталось свободных рук, ситуация с кадрами действительно очень острая, особенно в тех отраслях, которые уже перешагнули докризисный уровень», — сказала председатель ЦБ РФ. В числе таких отраслей она назвала машиностроение и химическую промышленность.

Читать в источнике

Банк России 27 октября повысил ключевую ставку сразу с 13% до 15% годовых. Это выше, чем ожидалось.

Информация о результатах заседания совета директоров Центробанка появилась на сайте регулятора 27 октября. «Текущее инфляционное давление значительно усилилось и складывается выше ожиданий Банка России», — объясняется его решение. Растет разрыв между растущим внутренним спросом и возможностями расширения производства товаров и услуг, темпы роста кредитования остаются высокими, бюджетный стимул в ближайшие годы будет снижаться медленнее, чем ожидалось.

В связи с этим ЦБ посчитал, что нужно дополнительно ужесточить денежно-кредитную политику, чтобы вернуть инфляцию к цели 4% в 2024 году. Достижение цели и стабилизация инфляции на этом уровне требуют продолжительного периода поддержания жестких денежно-кредитных условий, предупреждает регулятор.

Шаг повышения ключевой ставки, который избрал ЦБ, оказался выше ожиданий большинства экспертов, которые склонялись к тому, что ставка будет увеличена до 14%.

Читать в источнике

Совет директоров Центробанка на заседании 15 сентября повысил ключевую ставку на 1 п. п. до 13%. Решение регулятора стало в этот раз труднопрогнозируемым: опрошенные «Ведомостями» аналитики не смогли прийти к единому консенсусу касательно траектории движения ставки. 10 из 19 экономистов ждали в базовом сценарии сохранения ставки, остальные – роста, но в обеих группах допускали и альтернативные варианты.

Реализовались существенные проинфляционные риски, указал в своем пресс-релизе ЦБ: рост внутреннего спроса, опережающий возможности расширения выпуска, и ослабление рубля в летние месяцы. Для того чтобы инфляция вернулась к цели на уровне 4% в 2024 г., необходимо дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий для ограничения масштаба отклонения роста цен вверх от цели, пояснил регулятор.

Банк России повысил прогноз по инфляции на конец 2023 г. до 6–7% против предыдущей оценки 5-6,5%. К цели 4% годовая инфляция вернется в 2024 г. и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем. Текущее инфляционное давление усилилось в том числе из-за переноса в цены произошедшего падения рубля, отметил ЦБ: в среднем за последние три месяца с поправкой на сезонность цены выросли на 9% в пересчете на год.

Регулятор вновь дал жесткий сигнал рынку – он будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, констатировал ЦБ.

Это третье подряд повышение ставки за полтора месяца: сначала ЦБ повысил ставку на заседании 21 июля на 1 п. п. до 8,5%, а затем внепланово увеличил ставку 15 августа сразу до 12%. 14 августа, накануне внепланового заседания, курс доллара пробил 100 руб./$ – риски ценовой стабильности из-за девальвации национальной валюты стали основной озвученной ЦБ причиной резко повысить ключевую ставку на следующий день. С тех пор доллар подешевел, но незначительно, 15 сентября он торгуется по 96,6 руб./$.

Годовая инфляция за 11 дней сентября ускорилась до 5,48% – против 5,15% на конец августа. При посуточном расчете (на такую методику Минэкономразвития перешло с февраля) годовой рост цен составил 5,33%.

В августе значительно ускорились инфляционные ожидания бизнеса во всех отраслях – до 22,4% (17,4% месяцем ранее) на горизонте трех месяцев, это максимум с мая 2022 г., отмечал ЦБ. Главными причинами этого стали ослабление рубля и ускоряющийся рост издержек (в том числе удорожание горюче-смазочных материалов). Инфляционные ожидания населения на год вперед тоже выросли, но не так резко – до 11,5% с 11,1% в июле.

Минэкономразвития накануне обновило макроэкономический прогноз, повысив ожидания инфляции в 2023 г. в России с 5,3% в апреле до 7,5%. Опрошенные ранее ЦБ аналитики прогнозируют инфляцию на уровне 4% только в 2025 г. На конец этого года экономисты ждут роста цен на уровне 5,7% (+0,2 п. п. к июню), а в 2024 г. – 4,3%.

Сам ЦБ не исключал возможности повышения ключевой ставки на заседании 15 сентября, об этом еще 5 сентября говорил зампред регулятора Алексей Заботкин. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина допускала возможность роста ставки, как и сохранения, называя маловероятным ее снижение. Помощник президента Максим Орешкин также на Восточном экономическом форуме указывал на сохранение значительных проинфляционных рисков, поэтому власти не исключали дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики ЦБ.

В августе ЦБ продолжил вводить меры по охлаждению кредитования (снижение потребительской активности замедляет инфляцию): регулятор резко ужесточил количественные ограничения (макропруденциальные лимиты. – «Ведомости») по потребкредитованию. Для банков на IV квартал лимиты на выдачу кредитов сокращены в четыре раза. У МФО лимит сокращен вдвое – до 15%.

Главный экономист «Ренессанс капитала» Софья Донец называла компромиссным вариантом повышение ставки до 13% – это будет продолжением тактического решения, которое нацелено на то, чтобы охлаждать настроения. Но она допускала сохранение ставки на уровне 12%, в том числе из-за принятого решения по зеркалированию на валютном рынке операций с фондом национального благосостояния (ФНБ). 6 сентября после открытия торгов на уровне вблизи 98 руб./$ Банк России объявил об ускорении реализации валюты по операциям почти в 10 раз.

Повышения ставки не ждали предправления Сбербанка Герман Греф и ВТБ Андрей Костин. Слишком мало времени прошло с момента предыдущего повышения, считает Греф: еще сложно оценить последствия. Предпринятые ЦБ меры и риторика финансовых властей уже возымели результат, тогда как повышение ставки «имеет не очень хороший отклик со стороны бизнеса и правительства», признавал Костин.

При этом Греф полагает, что ключевая ставка будет снижена в течение около полугода. Он добавил, что Банк России «научился работать с такого рода инфляционными всплесками», поэтому ставка в 12% годовых «долго не продлится». В ВТБ же считают, что с высокой ключевой ставкой российской экономике придется «жить долго» – минимум до середины 2024 г., пока ЦБ не приведет инфляцию к цели в 4%.

Читать в источнике

Как подчеркнул регулятор, решение принято для ограничения рисков для ценовой стабильности. В прошлый раз регулятор поднимал ставку с 7,5 до 8,5%.
Совет директоров Банка России на внеочередном заседании 15 августа решил повысить ключевую ставку до 12% — сразу на 350 б. п. Как подчеркивает регулятор, решение принято, чтобы ограничить риски для ценовой стабильности. В пресс-релизе ЦБ отмечается: повышение ставки направлено на обеспечение такой динамики денежно-кредитных условий и внутреннего спроса, которые нужны для возврата инфляции на уровне 4% в 2024 году и ее стабилизации вблизи 4% в дальнейшем.

В июле регулятор уже поднимал ключевую ставку с 7,5 до 8,5%. Это стало первым повышением с сентября 2022 года, причем существенно превышающим прогнозы аналитиков. Они предполагали, что повышение будет только на 50–70 пунктов. ЦБ отметил, что на следующих заседаниях будет рассматривать вопрос повышения ставки.

14 августа, после резкого ослабления рубля, регулятор анонсировал внеплановое заседание совета директоров по ключевой ставке (ближайшее плановое назначено на 15 сентября). Торги долларом в этот день открылись на отметке 99,8 руб., а на пике он достиг 101,75 руб., евро — 111,42 руб. Тогда же ЦБ сообщил о повышении инфляции и отметил, что в июле годовая инфляция повысилась до 4,3%. Из-за ослабления рубля заметно подорожали зависимые от импорта категории. По данным регулятора, инфляция в ближайшие месяцы продолжит повышаться.

Читать в источнике

ЦБ установил для граждан нулевой тариф на операции с цифровым рублем.

Совет директоров Банка России сообщил, что одобрил логотип национальной цифровой валюты — цифрового рубля. Также регулятор установил тарифы для операций с цифровыми рублями, которые можно проводить с помощью цифровых кошельков в банковских мобильных приложениях.

Логотип цифрового рубля — это знак рубля в окружности в кораллово-алом и белом цветах. С одной стороны, это повторяет форму обычной монеты, с другой — перекликается с логотипом ЦБ, говорится в сообщении на сайте регулятора.

Банк России утвердил следующие тарифы для операций с цифровыми рублями:

• Платежи и переводы цифровых рублей для граждан будут бесплатными;
• тариф для бизнеса за прием оплаты товаров и услуг цифровыми рублями составит 0,3% от суммы платежа (но не более 1,5 тыс. руб.);
• тариф для предоставляющих жилищно-коммунальные услуги компаний составит 0,2%, но не более 10 руб.;
• комиссия за переводы между юридическими лицами — 15 руб. за операцию.
• Закон о цифровом рубле был внесен в Госдуму в конце прошлого года. Предполагалось, что пилотный проект банков по использованию реальных цифровых рублей начнется в феврале. Однако в первом чтении закон был принят только в середине марта, а ко второму претерпел серьезные изменения. Финальную версию закона президент Владимир Путин подписал 24 июля.

Читать в источнике

Для сбора долгов с россиян коллекторам и банкам предложили работать вместе.

Центральный банк России выступил с предложением о синхронизации работы коллекторов и банков для сбора долгов с россиян, сообщает «РИА Новости».

«Регулятор заинтересован в том, чтобы участники рынка заключали медиативные межкредиторские соглашения. Они должны предусматривать единый подход к сбору или реструктуризации долгов общего для них клиента», — прокомментировал ситуацию представитель ЦБ.

Уточняется, что не менее чем у 35 процентов заемщиков в РФ есть кредиты в, как миниму, двух банках.

Напомним, американское издание The Epoch Times выяснило, что китайский ЦБ заметно увеличил свои запасы золота и, при этом, активно сбывает облигации США. С 2019 года по октябрь 2022 года золотые резервы КНР оставались неизменным, однако, на апрель 2023 года, Китай закупил 3,86 миллиона унций золота, став шестой страной в мире по запасам этого благородного металла.

Читать в источнике

Пакет законопроектов о цифровом рубле могут принять в мае, тогда же начнется его пилотирование на реальных клиентах. Об этом сказал председатель комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков на платежной конференции Ассоциации банков России, передает корреспондент «Ведомостей». Для того чтобы приступить к тестированию на реальных цифровых рублях, нужна правовая база, а Банк России очень ждет принятия этих законов, добавила директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина.

«Не буду говорить, <…> что готов руку отдать на отсечение, не отдаю, но рассчитываю, что в мае закон будет принят и цифровой рубль у нас появится в пространстве. Это все будет делаться постепенно, ненавязчиво», – заявил Аксаков. По его словам, идет активная работа по доработке законопроекта: у некоторых согласующих институтов появились вопросы к тексту первого чтения, поэтому «придется еще поработать, чтобы утрясти нюансы».

Пилот будет проходить с ограниченным количеством реальных клиентов 13 банков. Планируется протестировать возможность открытия кошелька, перевода из безналичной формы рублей на цифровой кошелек, перевода между кошельками граждан, оплаты за товары и услуги и возврат средств в случае отмены покупки. По словам Бакиной, основная цель пилота – отработать эти операции, убедиться, что клиентский путь удобен, понятен, а пользоваться такими операциями участникам понятно и комфортно.

Но на указанных операциях ЦБ не планирует останавливаться, отметила Бакина: регулятор собирается постепенно реализовывать различные сценарии оплаты за товары и услуги, а также бесконтактные технологии, расчеты между юридическими лицами с помощью цифрового рубля.

Отдельно Бакина отметила, что не будет депозитов и кредитов в цифровом рубле, так как это работа коммерческих банков, а не ЦБ, который является оператором платформы. Также уже сформирована вторая волна из 19 банков на «пилотирование» цифрового рубля, сказала Бакина. По ее словам, есть и обращения от других кредитных организаций, которые получили всю необходимую техническую документацию и готовы реализовывать нужный функционал.

Комментируя использование цифрового рубля для трансграничных расчетов, Бакина отметила, что ЦБ взаимодействует со странами, которые внедряют у себя аналогичные проекты.

Ранее председатель Банка России Эльвира Набиуллина опровергла слухи о выплате пенсий только в цифровых рублях или замене ими наличных. По словам руководителя регулятора, цифровой рубль ничего не отменяет и не заменяет, а лишь дополняет. Аксаков также подчеркнул, что использование цифрового рубля добровольное, поэтому те граждане и компании, которые не желают использовать цифровой рубль «по каким-то убеждениям», могут пользоваться наличными рублями или деньгами, которые уже курсируют в банковской системе.

16 марта Государственная дума приняла в первом чтении пакет законопроектов о внедрении цифрового рубля. 23 марта в нижней палате парламента анонсировали принятие закона в апреле – в силу он вступит в мае.

Законопроект закрепляет понятия «платформа цифрового рубля», «цифровой счет (кошелек)», «участник платформы цифрового рубля» и «пользователь платформы цифрового рубля». За Банком России закрепляется статус оператора платформы цифрового рубля, также регулятор будет отвечать за сохранность цифровых рублей, организацию и обеспечение функционирования платформы. Банки при распределении цифровых рублей будут являться посредниками – у клиентов будет два кошелька (для онлайн и оффлайн расчетов) и доступ к ним через любой банк.

Вместе с основным законопроектом авторы предлагают внести изменения в Гражданский кодекс, которые вводят положения о цифровом кошельке и нормы, определяющие содержание договора такого кошелька, порядок и особенности его заключения. Также поправки регулируют вопросы, связанные со списанием цифровых рублей с такого счета.

Читать в источнике

ЦБ опубликовал оценку платёжного баланса за 1-й квартал.

Экспорт товаров рухнул на -35% гг, экспорт услуг обвалился на -34% гг, экспорт товаров и услуг: -35% гг.
Импорт товаров вырос на 0.4% гг, импорт услуг упал на -19% гг, импорт товаров и услуг: -3% гг.
Профицит счета текущих операций составил $18.6 млрд (-73% гг); если сравнивать с результатами 2-х мес, то получается, что в марте профицит СТО оставался на низком уровне — $5.7 млрд.

Самое удивительное в этих цифрах – очень высокий импорт. При резко упавшем рубле такого не должно было быть. По-видимому, речь идёт о критическом импорте, который покупают, не глядя на цены, потому что сами мы произвести это не можем.

Эти цифры во многом объясняют всё происходящее с рублём…

Читать в источнике

Банк России летом 2023 года представит модернизированные банкноты номиналом 1000 и 5000 рублей. Как сообщил зампредседателя Центробанка Сергей Белов, новые банкноты будут иметь улучшенный защитный комплекс, что позволит избежать подделок.

«Модернизированные банкноты будут иметь улучшенный дизайн, будут иметь усовершенствованный защитный комплекс, высокую износоустойчивость. Модернизация позволит обеспечить надежную защиту от подделки и повысить качество банкнот в обращении»,— сообщил Сергей Белов на встрече кредитных организаций с Центробанком (цитата по ТАСС).

Летом 2022 года Сергей Белов рассказывал, что на 1000-рублевой банкноте могут быть изображены Нижегородский кремль, здание Нижегородской ярмарки, стадион «Нижний Новгород». На 5000-рублевой, по словам господина Белова, вероятно, появится дом Севастьянова, Уральский хребет, панорамный вид Екатеринбурга.

ЦБ весной 2021 года анонсировал модернизацию банкнот номиналом 10, 50, 100, 500, 1000 и 5000 рублей. На их лицевой стороне планировали изобразить объекты, находящиеся в столицах федеральных округов, а на оборотной — достопримечательности этих округов.

Читать в источнике