Banca Kiwi

Curtea de Arbitraj din Moscova a respins contestația Agenției de Asigurare a Depozitelor (DIA, lichidatorul Băncii Qiwi) privind acordul de cumpărare a acțiunilor Qiwi JSC, precum și cererea acesteia de invalidare a acordului de gajare și grevare a acestor acțiuni, a relatat un corespondent Interfax din sala de judecată.

Pe 4 martie, DIA, acționând în numele Qiwi Bank, a intentat un proces prin care contesta tranzacția împotriva proprietarilor instituției de credit: Qiwi JSC, Fusion Factor Fintech Limited, cu sediul în Hong Kong, și Qiwi. Potrivit DIA, tranzacția ar fi putut fi efectuată pentru a ascunde active în vederea recuperării ulterioare, deoarece Qiwi plc a anticipat revocarea licenței băncii.

„Înstrângerea de bunuri în scopul ascunderii lor este o formă de abuz de drept. Considerăm că acțiunile domnului [Sergey] Solonin (acționarul majoritar al Qiwi plc – IF) pot și chiar se încadrează în astfel de circumstanțe, deoarece tranzacția a fost finalizată cu aproximativ o lună înainte ca administrarea temporară a băncii să fie plasată sub control și licența băncii să fie revocată”, a declarat un reprezentant DIA în timpul ședinței de judecată.

De asemenea, el a reamintit că Qiwi Bank a fost supusă în mod repetat unor măsuri de supraveghere și a emis ordine. „Orice manager sau proprietar de bancă înțelege că, având în vedere atâtea ordine și încălcări descoperite de autoritatea de supraveghere, se pune problema revocării licenței. Prin urmare, văzând această imagine, probabil anticipând viitoarea revocare a licenței, tranzacția contestată a fost efectuată pentru a ascunde activele de la colectarea ulterioară”, a adăugat reprezentantul DIA.

Agenția intenționează să conteste decizia instanței.

„DIA intenționează să conteste decizia Curții de Arbitraj din Moscova de a invalida acordurile de cumpărare și vânzare de acțiuni și acordurile de gajare ale Qiwi JSC după ce hotărârea judecătorească va fi complet pregătită”, a declarat serviciul de presă al agenției pentru Interfax.

La sfârșitul lunii ianuarie 2024, Grupul Qiwi și-a vândut activele rusești, consolidate sub Qiwi JSC, către Fusion Factor Fintech Limited, o companie din Hong Kong deținută de Andrey Protopopov, fost CEO al Qiwi plc. Prețul tranzacției a fost de 23,75 miliarde de ruble. Printre active se numărau Qiwi Bank, Qiwi Wallet, Qiwi Business, sistemul de transfer de bani Contact, Rowi, Realweb, Flocktory, Taxiaggregator, IntellectMoney și alte câteva active. Tranzacția a stipulat plata în rate pe parcursul următorilor patru ani: 11,88 miliarde de ruble urmau să fie plătite în termen de patru luni de la tranzacție, iar restul de 11,875 miliarde de ruble urmau să fie plătite în patru rate egale, începând cu trimestrul al patrulea al anului 2024.

Pe 21 februarie, Banca Centrală a Federației Ruse a revocat licența bancară a băncii Qiwi.

Pe 10 aprilie, instanța a dispus lichidarea silită a Băncii Qiwi în urma unui proces intentat de Banca Centrală, Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA) fiind numită lichidator. În timpul lichidării silite, banca, administrată de DIA, va intra în înțelegeri cu creditorii, decontările fiind programate să înceapă în iulie.

La sfârșitul anului 2023, Qiwi Bank se clasa pe locul 73 după active în clasamentul Interfax-100 întocmit de Interfax-CEA.

Citește sursa

Birourile QIWI Bank din Moscova, Sankt Petersburg și Kazan sunt închise în prezent. Banca Centrală a reamintit că asigurarea depozitelor nu se aplică fondurilor din portofelele QIWI.

„Înțelegem că aveți o mulțime de întrebări în acest moment. Investigăm situația și, de îndată ce vom avea informații despre pașii următori, vă vom contacta”, se arată pe canalul Telegram dedicat știrilor despre sucursala Qiwi Bank.

Anterior, s-a raportat că clienții Qiwi nu au putut să își reîncarce portofelele sau să retragă fonduri după ce licența Qiwi Bank a fost revocată.

Instituția de credit este participantă la sistemul de asigurare a depozitelor, ceea ce înseamnă că clienții pot recupera depozite de până la 1,4 milioane de ruble.

Fondurile electronice și fondurile depuse fără deschiderea unui cont nu sunt protejate de asigurare, reamintește Banca Rusiei. Cererile de plată a acestor fonduri vor fi satisfăcute în cadrul procedurilor de faliment sau al lichidării forțate a băncii prin confiscarea și vânzarea activelor și a altor bunuri, a explicat Banca Centrală în comentariile de pe canalul său de Telegram.

Pe 21 februarie, Banca Centrală a revocat licența băncii Qiwi.

Potrivit autorității de reglementare, activitățile Qiwi Bank au fost caracterizate de implicarea în tranzacții cu risc ridicat care vizau facilitarea decontărilor între persoane fizice și companii din umbră, inclusiv transferuri de fonduri către burse de criptomonede, cazinouri online ilegale, case de pariuri etc., precum și căutarea de noi modalități de a eluda restricțiile impuse de autoritatea de reglementare.

Banca Centrală a identificat, de asemenea, cazuri în care băncile au deschis portofele Qiwi folosind datele personale ale unor persoane fără știrea acestora și au efectuat tranzacții utilizându-le.

Pe baza rezultatelor din 2023, Qiwi Bank, cu active de 77,6 miliarde de ruble, ocupă locul 73 după mărimea activelor în clasamentul Interfax-100 întocmit de Interfax-CEA.

Citește sursa