Potrivit Izvestia , un sistem care va permite statului să controleze datele de pe cardurile bancare ale tuturor cetățenilor ar putea fi operațional în Rusia până în decembrie 2025.
Potrivit lui Anatoli Aksakov, șeful Comitetului pentru Piețe Financiare al Dumei de Stat, proiectul este dezvoltat în comun de Ministerul Finanțelor și Banca Centrală, iar scopul său este de a combate „card droppers” – adică cetățenii care oferă escrocilor acces la cardurile lor.
În primăvara anului trecut, Ministerul Finanțelor și Banca Centrală au propus crearea unui identificator digital unic pentru titularii de carduri, inclusiv pentru cetățenii străini - identificarea acestora prin intermediul Codului Numeric Personal (CNP). Potrivit lui Igor Rastorguev, analist principal la AMarkets, acest lucru va permite autorităților financiare să „vadă toate cardurile active într-un singur loc” prin schimbul de date dintre bănci și Banca Centrală. El a sugerat că serviciul s-ar asemăna cu sistemul „Cunoaște-ți clientul” al Băncii Centrale, care monitorizează companiile și evaluează riscul implicării acestora în tranzacții ilegale.
Alexey Postrigailo, partener senior la compania IT Ensign, consideră că inovația ar putea fi benefică și pentru cetățeni. El spune că utilizatorii vor putea „vedea toate cardurile legate de identitatea lor” și le vor putea detecta prompt pe cele care ar fi putut fi emise de escroci fără știrea lor.
În același timp, autoritățile se pregătesc să limiteze numărul de carduri: nu mai mult de cinci per bancă și nu mai mult de douăzeci pentru toate băncile, per persoană. Aksakov a menționat că inițial au discutat o limită de zece, dar în cele din urmă au decis să o înjumătățească. Potrivit lui Vladimir Chernov de la Freedom Finance Global, numai în 2024, escrocii care au folosit dropper-uri au furat 27,5 miliarde de ruble - cu 75% mai mult decât în anul precedent.
În această vară, Consiliul Federației a aprobat o lege care incriminează operațiunile de tip „dropper”: participarea la scheme frauduloase se pedepsește cu închisoarea de până la trei ani, în timp ce organizatorii riscă până la șase ani de închisoare și o amendă de până la un milion de ruble. Acest lucru duce lupta împotriva „intermediarilor din umbră” din sectorul bancar la un nou nivel - dar oferă și statului un instrument pentru controlul total asupra finanțelor personale ale cetățenilor.
