Ресей Банкі несие мекемелеріне арналған жаңа нұсқаулықтар шығарды, онда олардан барлық қолма-қол ақша операцияларын бақылауды айтарлықтай күшейтуді талап етеді.
бұл туралы жариялады , қатаң шараларды заңсыз кірістерді жылыстату үшін пайдаланылуы мүмкін көлеңкелі схемалардың өсіп келе жатқан үрдісі ретінде атады. Орталық банк негізгі назарын шоттарға қағаз ақшаның ірі көлемде салынуын және оларды кейіннен, әсіресе елден тыс жерлерде, тез арада алып кетуді анықтауға аударуды тапсырды. Енді отандық қаржы институттары мұндай транзакцияларға күнделікті аналитикалық мониторинг жүргізуге және клиенттерден олардың капиталының заңды шығу тегін растайтын ресми құжаттарды жедел сұрауға міндетті.
Жеке тұлғаларды тексерудің жаңа триггерлері
Реттеушінің жарияланған нұсқауларына сәйкес, келесі азаматтардың әрекеттері қауіпсіздік және қаржылық мониторинг қызметкерлерінің қатаң бақылауына жатады:
- Жылдам алынатын ірі салымдар: егер бұл соманың кем дегенде 70%-ы келесі 10 күн ішінде шетелге жедел аударылса, 30 күн ішінде шотқа 5 миллион рубль немесе одан көп қолма-қол ақша аудару.
- Транзакцияларды бөлу: бір айда әрқайсысы кемінде 100 000 рубль болатын кемінде 10 бірдей қолма-қол ақша салымы транзакциясын орындау, егер олардан кейін қаражат шетелдік шоттарға тез аударылса.
- Үшінші тұлғаларға төлемдер: егер азаматтың үшінші тарап ұйымының (мысалы, шетелдік компанияның) міндеттемелерін шынымен төлеп жатқанының белгілері болса, заңды тұлғаның балансына есептеу үшін шот ашпай қағаз ақша салу.
Орталық банк сондай-ақ қаржы институты қаражаттарының шығу тегі мен ағымдағы қаржылық жағдайы туралы ақпаратты тексерген клиенттерге күшейтілген бақылау шаралары автоматты түрде қолданылмауы керектігін нақтылады.
Кәсіпкерлер мен жеке кәсіпкерлер үшін қатаң нұсқаулар
Корпоративтік сегмент және жеке кәсіпкерлер үшін Ресей Банкі жоғары тәуекелдің балама белгілерін белгіледі:
- Резидент емес операциялар: резидент емес шетелдік компаниялардың шоттарына бір ай ішінде 30 миллион рубль немесе одан көп сомада қолма-қол ақша салуын есепке алу.
- Тұрғындардың қалыптан тыс белсенділігі: егер бұл көлемдер алдыңғы кезеңдердегі олардың стандартты айналымымен күрт қарама-қайшы келе бастаса, ресейлік компаниялардың немесе жеке кәсіпкерлердің қолма-қол ақша салымдарына 30 миллион рубль шегінен асып кетуі.
- Төлем саясатындағы кенеттен өзгеріс: бизнестің ашық қолма-қол ақшасыз төлемдерден қолма-қол ақшаны белсенді пайдалануға кенеттен ауысуы, әсіресе кәсіпорынның коммерциялық қызметінің ерекше сипаты бастапқыда көп мөлшерде қолма-қол ақшаны өңдеуді қамтымаса.
