Инновация иллюзиясы: A7 көлеңкелі кір жуатын орын SWIFT-тің орнын қалай басты және оның әлемдік қаржы жүйесі үшін нені білдіретіні

Кремль қолдайтын A7 қаржы платформасы жергілікті төлем қызметінен Ресейдің қазір өшірілген SWIFT жүйесін толығымен ауыстыруға арналған жаһандық көлеңкелі инфрақұрылымға айналды.

мәліметтері бойынша , бұл платформа Ресейдің барлық сыртқы сауда операцияларының 15%-дан 20%-ға дейінін бақылайды. Тек өткен жылдың өзінде оның мөлдір емес арналары арқылы 100 миллиард доллардан астам қаражат өтті, бұл Ресейдің жылдық әскери шығындарының жартысына тең. Бұл жүйе Мәскеуге тек тұтыну тауарлары үшін ғана емес, сонымен қатар әскери-өнеркәсіптік кешен үшін санкцияланған технологиялар үшін де ақы төлеуге мүмкіндік береді.

A7 анатомиясы: Молдовалық алаяқтан Абрамовичке және VEB.RF-ке дейін

A7 архитектурасын ресми түрде санкцияланған Promsvyazbank (PSB) және VEB.RF даму корпорациясы іске қосты. Ресми иесі және 51% акционері - Молдовада банк жүйесінен миллиард доллар жымқырғаны үшін сырттай 15 жылға бас бостандығынан айырылған қашқын саясаткер Илан Шор. 2024 жылы ол Ресейге кедергісіз кіріп, Ресей азаматтығын алып , Ресей президентінің баспасөз хатшысы Дмитрий Песковтың жанындағы элиталық тұрғын үй кешеніне қоныстанды.

Дегенмен, Proekt жүргізген тергеу Shor компаниясының тек техникалық орындаушы екенін дәлелдейді. A7 компаниясының нағыз «шатыры» және бейресми демеушісі - миллиардер Роман Абрамовичтің айналасы. 2024 жылы құрылғаннан бері A7 компаниясының еншілес компаниялары Абрамовичтің Мәскеудегі бизнес орталықтарында, Ақ бақтарда және Сколково саябағында орналасқан. Желінің басшылығы толығымен VEB.RF компаниясының бұрынғы қызметкерлерінен тұрады (Абрамовичтің көптен бергі серіктесі Игорь Шувалов басқарады), ал Абрамовичтің серіктесі Виктор Харитонинге тиесілі ең ірі холдингтік компания Pharmstandard тек 2025 жылы ғана 196,4 миллиард рубль көлеміндегі алып несиелермен Shor платформасын қаржыландырды. Бастама Ресей президентінің тікелей мақұлдауын алды және Росвексель кәсіпорны арқылы Қаржы министрлігімен біріктірілді .

Қырғызстан санкциялардан жалтарудың «алдыңғы қатарлы мемлекеті» ретінде

Ресейлік ондаған миллиард доллар қаражатты басқару үшін SWIFT-ке заңды түрде қол жеткізе алатын тұтас юрисдикция қажет болды. анықтағандай , платформаның таза криптовалюта механизмі ретіндегі позициясына қарамастан, желі дәстүрлі инфрақұрылымға өте тәуелді, ал Қырғызстан іс жүзінде «алдыңғы қатардағы елге» айналды.

Бұл схеманың негізгі орталығы Қырғызстанның Экономика министрлігі санкцияларды бақылау үшін құрған Қырғыз Республикасының мемлекеттік сауда компаниясы (TCKR) болды. Шын мәнінде, TCKR A7 мүддесі үшін жұмыс істеді:

• Ресейлік жасырын клиенттердің атынан Қырғызстанның мемлекеттік банктеріндегі TKKR шоттары арқылы кем дегенде 8 миллиард доллар өтті.
• Олардың арасында Rustakt LLC (қытайлық компоненттерден жауынгерлік дрондарды құрастыратын) және кемелері Солтүстік Корея мен Ираннан артиллериялық снарядтарды тасымалдаған MG-Flot компаниялары болды.
• Қырғызстан мемлекеттік газ компаниясының көмегімен Газпромбанкке қарсы санкцияларды айналып өту схемасы жүзеге асырылды: түрік сатып алушылары енді ресейлік газ үшін қырғыз мемлекеттік компаниясының түрік банкіндегі Эмлак шоттары арқылы төлейді.
• Транзакцияларды жасыру үшін A7 Қырғызстанда физикалық бағалы қағаздарды – номиналы 5000 АҚШ долларына дейінгі вексельдерді – басып шығарады, олар қолдан-қолға айырбасталады және шетелде өтеледі, бұл сандық ізді кесіп тастайды.

OSC мәліметтері бойынша, A7 жүйесінің жабық VIP чаттарында тіркелген аккаунт Қырғызстан Министрлер Кабинетінің бұрынғы басшысының толық атымен аталған Ақылбек Үсенбекұлы Жапаровтың атында тіркелген, ол TKKR қызметін кеңейтетін құжаттарға жеке қол қойған. Ақпараттық тұрақтылық орталығының (CIR) зерттеушілері осы платформаны пайдаланып, желі БАӘ, Гонконг, Венгрия және Нигерияда 30-дан астам жалған компаниялар құрып, саудаға негізделген ақшаны жылыстату (TBML) схемаларын жүзеге асырғанын атап өтеді.

Көлеңкелі криптовалюта көпірі: тұрақты монеталар, алтын және терроризмді қаржыландыру

Санкт-Петербург халықаралық экономикалық форумында (SPIEF) сөз сөйлеген Илан Шор: «Біз криптомеханизм емеспіз», - деп мәлімдеді. Дегенмен, TRM Labs және Elliptic аналитиктерінің егжей-тегжейлі тізбек ішіндегі талдауы керісінше дәлелдеді. Криптовалюта қатаң анықталған, бірақ маңызды рөл атқарады:

• Тұрақты монеталар және активтерді жасыру: Рубльмен номинацияланған A7A5 тұрақты монетасы (жалпы транзакция көлемі 100 миллиард доллардан асады) АҚШ билігі жауып тастаған Garantex биржасының көлеңкелі мұрагері, Бішкекте орналасқан Grinex криптовалюта биржасында сатылады.
• Қолма-қол ақша жинау: Арнайы қазынашылық тобы Мәскеудің Садовод және Фуд Сити көтерме сауда базарларында USDT-ны қолма-қол ақшаға айырбастап, ликвидтікті Қытайдағы, Түркиядағы және БАӘ-дегі пулдарға қайта бағыттады.
• Экстремистік қаржыландыру: Ислам революциясы сакральды корпусына 176,6 миллион доллар көлемінде тікелей транзакциялар, сондай-ақ Хамасқа (5 ​​миллион доллар), хуситтерге және ирандық Nobitex биржасына аударымдар анықталды.
• Ақшаны жылыстату: Солтүстік Кореяның мемлекеттік хакерлері криптовалюта биржаларынан ұрлаған кем дегенде 590 000 доллар әмияндар арқылы өтті.

Сонымен қатар, жүйе жаңа құралдарды енгізуде. 2026 жылдың мамыр айында A7 және Promsvyazbank Татарстан мұсылмандарының діни басқармасынан ислам әлеміне халал төлемдер үшін платформаны пайдалану туралы пәтуа алды және Ресей Қаржы министрлігімен бірлесіп, ресейліктердің жинақтарын физикалық және цифрлық алтынға айналдыруға арналған Росвексель платформасын іске қосты

Шетелдік банктер үшін тәуекелдер және жаһандық кеңею

Санкцияларға қарамастан, A7 жаһандық Оңтүстік нарықтарына белсенді түрде кеңейіп келеді. Ресей Сыртқы істер министрлігінің қолдауымен желі Нигерияда (Лагос) және Зимбабведе (Хараре) кеңселер ашты. Дегенмен, Lawfare аналитиктері қылмыстық «Жаһандық кір жуу» әдістерін қолдану сыртқы серіктестерді автоматты түрде кінәлі етеді деп ескертеді. Қырғызстандағы, БАӘ-дегі және Африка елдеріндегі банктер үшін A7-мен жұмыс істеу мынаны білдіреді:

• Екінші реттік санкциялар және оқшаулау: шоттарды толығымен бұғаттау, долларлық клирингті жоғалту және банкаралық арналардан ажыратылу қаупі.
• Қаражат пен жүкті тәркілеу: Ашық емес құжаттама реттеушілердің қаражатты қатыруына және жеткізуді үзуіне әкеледі.
• Қылмыстық тергеулер: Қаржы делдалдарының басшылары АҚШ және ЕО құқық қорғау органдарының тергеуінде.
• Сәйкестік талаптарын автоматты түрде бұғаттау: Аналитикалық платформалар күдікті корреспонденттік тізбектерді жоғары қауіпті деп белгілейді.

Ұлыбритания мен G7 коалициясы жауап қайтарды

Осы параллель қаржы империясының құрылуына жауап ретінде халықаралық қауымдастық қатаң шаралар қабылдауда. Ұлыбритания A7 еншілес компанияларына, грузин крипто биржаларына, «көлеңкелі флот» танкерлеріне және қырғыз брокерлеріне қатысты кешенді шектеулер пакетін бекітті. 21-ші санкциялар пакетінің бөлігі ретінде Еуропалық Одақ желінің африкалық инфрақұрылымын (A7-Нигерия және A7-Африка) нысанаға алып , SWIFT-тің ресейлік баламасын пайдаланғаны үшін қырғыз EcoIslamicBank-пен транзакцияларға тыйым салды . Молдова сонымен бірге Илан Шорды экстрадициялауды ресми түрде сұрады .

Ұлыбритания премьер-министрі Кир Стармер жаңа шаралардың мақсатын анық көрсетті: Кремльдің соғыс машинасын қоректендіретін қаржылық ағындарды тоқтату. Сыртқы істер министрі Иветт Купер былай деп қосты: «Егер Ресей басшылығы криптовалюта желілерінің артына тығылу арқылы біздің санкцияларымызды айналып өте аламыз деп сенсе, олар қатты қателеседі». Жүйелі халықаралық қысым макроэкономикалық ауқымда өз жемісін беріп жатыр: Ресей экономикасы 450 миллиард доллардан астам шығынға ұшырады, бұл Мәскеуді 2026 жылға арналған ресми ЖІӨ өсу болжамын 0,4%-ға дейін төмендетуге және 2027 жылға арналған күтулерін екі есеге төмендетуге мәжбүр етті. A7 платформасының табысы мақсатты бұғаттау енді тиімді емес екенін дәлелдейді – Батыс толық қаржылық бақылауды және қайталама санкцияларды сөзсіз қолдануды талап етеді.

Толығырақ оқу