խարդախություն

արգելափակումների լայնածավալ ալիքի մասին հաղորդել է ։ 2026 թվականի սկզբից բանկերը ժամանակավորապես սահմանափակել են 2-3 միլիոն ֆիզիկական անձանց համար կատարված գործարքները։ Սա պայմանավորված է թիվ 161 դաշնային օրենքի համաձայն կասկածելի գործարքների չափանիշների ընդլայնմամբ։ Նախկինում ամսական կասեցվում էր մոտ 330,000 փոխանցում։

Ալգորիթմներ ընդդեմ հաճախորդների

Մասնագետները այս աճը բացատրում են խարդախության դեմ պայքարի համակարգերի ավտոմատացմամբ և ավելի խիստ կանոնակարգերով։ Հունվարի 1-ից կասկածելի գործարքների ցուցիչների ցանկը ընդլայնվել է մինչև 12։ Ալգորիթմները կարգավորված են չափազանց խիստ լինելու համար։ Սա հանգեցնում է կեղծ դրական արդյունքների և սովորական գործարքների արգելափակման։.

Սահմանափակումները միայն քարտերի միջև փոխանցումները չեն ազդում։ Բողոքները վերաբերում են նաև շուկաներում կատարված գնումներին։ Հաճախորդները չեն հասկանում արգելափակման պատճառները։ Բանկերը հաճախ հաճախորդներին ուղղորդում են Ռուսաստանի Կենտրոնական բանկ՝ պարզաբանումների համար։.

«Ազնիվ թարգմանությունները» հարձակման տակ են

Մասնագետները գնահատում են, որ հանրային բողոքները խնդրի միայն մի մասն են արտացոլում: «Ինֆորմզաշնիչիտան» գնահատում է, որ երկշաբաթյա արգելափակման ժամկետը ազդել է ակտիվ հաճախորդների 1-2%-ի վրա: Բանկերի ներկայացուցիչները ընդունում են սահմանափակումների ավելացումը, բայց խոստանում են արագ վերացնել դրանք:.

Ալֆա Բանկը պնդում է, որ ապաշրջափակման գործընթացը «շատ կարճ» էր: TKB Bank-ը նշում է, որ կարգավորող մարմինը գործել է ավելի ագրեսիվ, քան սպասվում էր: Նրանք ասում են, որ այս միջոցառումները նվազեցրել են խարդախությունը:.

Մարդու իրավունքների պաշտպանները ահազանգ են հնչեցնում

Մարդու իրավունքների պաշտպանները համաձայն չեն։ Նրանք գրանցել են բացատրության բացակայության վերաբերյալ հարցումների և բողոքների աճ։ Հաճախորդներին որևէ բացատրություն չի տրվում արգելափակման կամ ընթացակարգի վերաբերյալ։ Վերականգնողական գործընթացը բարդ է և տևում է մինչև 15 աշխատանքային օր։.

Մասնագետները կարծում են, որ համակարգը կարիք ունի կատարելագործման։ Առաջարկությունների թվում են՝

• արգելափակման պատճառների պարտադիր բացատրություն
• որոշումների արագացված վերանայում
• խարդախության դեմ պայքարի չափանիշների կանոնավոր ճշգրտում
• բանկային սխալների համար փոխհատուցում

Ղազախ զույգը չորս տարի գումար է հայթայթել, ենթադրաբար՝ որդու բուժման համար, հաղորդում է : Հետաքննիչների տվյալներով՝ այս ընթացքում նրանց փոխանցվել է մոտ 1,3 միլիարդ տենգե: Նվիրատվություն կատարել է մոտ 350,000 մարդ:

Դաուլետ և Տոլկին Տոտականովները պրոյեկտեցին ծանր հիվանդ երեխայի խորապես կրոնական ծնողների կերպարը։ Նրանք պարբերաբար հրապարակում էին հուզիչ տեսանյութեր և պատմում որդու տառապանքների մասին։ Նրանց պատմությունը ոգեշնչում էր վստահություն և կարեկցանք։.

Փողը բուժման համար չէ

Հետաքննությունը պարզել է, որ երեխայի բժշկական օգնության համար ծախսվել է ընդամենը մոտ 6.5 միլիոն տենգե։ Իրավապահ մարմինները կարծում են, որ մնացած միջոցները ծախսվել են անձնական ծախսերի վրա։.

Այս ծախսերը ներառում են

• թանկարժեք հագուստ
• արտասահմանյան ուղևորություններ
• խաղատան այցելություններ
• փոխանցումներ հարազատներին, այդ թվում՝ 2021 թվականին մահացած տատիկի

Բիզնես նվիրատվությունների վրա

SHYNDYK.KZ կայքի տվյալներով՝ մինչև 400 միլիոն տենգե է ծախսվել հենց դրամահավաքի խթանման վրա։ Սա հնարավորություն է տվել նոր նվիրատվությունների կայուն հոսք ապահովել։ Հետաքննիչները կարծում են, որ երեխայի իրական հիվանդությունը ծառայել է որպես գործիք հավաստի քողարկման պատմության համար։.

Դատական ​​​​լսումների ժամանակ զույգը խուսափում է տեսախցիկներից և չի խոսում մամուլի հետ: Պատմությունը հանրային մեծ դժգոհություն է առաջացրել և վնասել է բարեգործության նկատմամբ վստահությունը: Մասնագետները նշում են, որ նման դեպքերը վնասում են նրանց, ովքեր իսկապես օգնության կարիք ունեն:.

ի փոխանցմամբ Business Online-՝ Մոսկվայի Լեֆորտովոյի դատարանը ձերբակալել է «Առաջինների շարժման» նախկին փոխնախագահ Մարատ Զաքիրովին։ Նա մեղադրվում է 1,6 միլիարդ ռուբլու վնասներ պատճառած խարդախության մեջ։

Գնումների ընթացքում հափշտակություն

Հետաքննության տվյալներով՝ միջադեպերից մեկը վերաբերում էր ՎԴՆԽ-ում «Ռուսաստան» ցուցահանդեսի համար գլխարկների գնմանը: «Առաջինների շարժումը» DPV Group-ից պատվիրել է 250,000 ապրանքանիշային գլխարկ: Մատակարարվել է մի փոքր ավելի քան 200,000:
Հետաքննությունը կարծում է, որ՝

1. Վնասի չափը կազմել է 25 միլիոն ռուբլի։.
2. Զաքիրովը կարող էր ստանալ 16 միլիոն։.

«ԱիՖ Կազան»-ը հաղորդում է, որ Էլկին Իսկենդերովը և Մարատ Խայրուլինը արդեն ընդունել են իրենց մեղքը։.

Ըստ Business Online-ի, Զաքիրովը նույնպես ընդունել է մեղքը և բաց է մեղքի ընդունման գործարքի համար։ Նրան սպառնում է մինչև տասը տարվա ազատազրկում խոշոր չափի խարդախության համար։

Կարիերա և շարժում

Զաքիրովն ավարտել է Կազանի դաշնային համալսարանը և իր կարիերան սկսել է Կազանի գործադիր կոմիտեում։ Նա ղեկավարել է քաղաքային կառույցներ, դարձել խորհրդարանի անդամ, ապա՝ շրջանային վարչակազմի ղեկավար։ 2022 թվականին նշանակվել է «Առաջինների շարժման» ղեկավար։.

«Առաջինների շարժումը» ստեղծվել է Վլադիմիր Պուտինի կողմից ստորագրված օրենքով։ Դրա մասնաճյուղերը բացվել են ամբողջ երկրում, և ղեկավարությունը խոսում էր բազմամիլիոն անդամների մասին։ 2023 թվականին հայտնվեցին դպրոցականների հարկադիր ընդունման մասին հաղորդագրություններ։.

Ինչպես է անհետացել 7 միլիոն ռուբլի։
Ըստ KP-Ulyanovsk-ի՝ խաբեբաները կեղծ հաշվի միջոցով կապ են հաստատել Բարիշի և Ինզայի թեմի հետ և հայտնել «թանկարժեք ծիսական հագուստ» գնելու անհապաղ անհրաժեշտության մասին։ Հաղորդագրությունը, կարծես, Սիմբիրսկի և Նովոսպասսկի մետրոպոլիտությունից էր։
Աղբյուրի փոխանցմամբ՝ թեմի աշխատակիցները չեն կասկածել հարցման իսկության մեջ և մոտ 7 միլիոն ռուբլի են փոխանցել նշված հաշվին։

Ինչ է ասում Մետրոպոլիտան և ինչ են հաղորդում այլ հրապարակումներ.
Մետրոպոլիտան հաստատել է միջադեպը և հայտնել, որ հաղորդագրությունը ուղարկվել է ոստիկանություն, և հանցագործների որոնումները շարունակվում են:
Մեկ այլ հրապարակում նշում է, որ հաղորդագրությունը ներկայացվել է որպես Մետրոպոլիտ Լոնգինի հրաման: Աղբյուրը պնդում է, որ թեմի աշխատակիցները հավատացել են նրան և փոխանցել «ավելի քան յոթ միլիոն ռուբլի»՝ առանց ուղարկողի ինքնությունը ստուգելու:

Ի՞նչ գործ է հարուցվել:
Աղբյուրի համաձայն, տարածաշրջանային ՆԳՆ-ն քրեական գործ է հարուցել Ռուսաստանի քրեական օրենսգրքի 159-րդ հոդվածի 4-րդ մասի համաձայն՝ առանձնապես խոշոր չափերի խարդախության համար:
Այս հոդվածով նախատեսված առավելագույն պատիժը տասը տարվա ազատազրկումն է:

համաձայն հաղորդագրության ՝ Մոժայսկի դատարանը «Ռուսական կաթ» ընկերության հիմնադիր Վասիլի Բոյկո-Վելիկիին դատապարտել է 15 տարի 6 ամիս ազատազրկման։

ի տվյալներով 112- ՝ մեղադրյալը երբեք չի ընդունել իր մեղքը։

Երկու տասնամյակ ձգձգված լուրջ գործ

Հետաքննիչները պնդում են, որ գործարարը դեռևս 2003 թվականին ստեղծել է հանցավոր կազմակերպություն։ Նպատակը Ռուզսկի շրջանում հողամասեր գնելն էր։ Հողը գտնվում էր համատեղ սեփականության ներքո, և այդ բաժնեմասերը, ըստ մեղադրանքի, փոխանցվել են դուստր կազմակերպություններին գյուղատնտեսության զարգացման անվան տակ։.

Իրավապահ մարմինների պաշտոնյաները կարծում են, որ հողամասերը բաժանվել և վերավաճառվել են: 2003-2011 թվականների ընթացքում այս սխեման թույլ է տվել 2000 հեկտար հողատարածքի անօրինական յուրացում: Մեղադրողների խոսքով՝ վնասը կազմել է 348 միլիոն ռուբլի: «Կոմերսանտ»-ը մեղադրական եզրակացության մեջ մեջբերել է «անօրինականությունը, խարդախությունը և վստահության խախտումը» շեշտադրող փաստը:.

Գործընթաց, որը հնարավոր չէր կանգնեցնել

Բոյկո-Վելիկիի գործը սկսվել է դեռևս 2006 թվականին: Սկզբում Ռուզա դատարանը կարճել էր վարույթը՝ «հանցագործության ապացույցների բացակայության պատճառով»: Սակայն հետագայում նյութերը կրկին ներկայացվել են: Գործը 2023 թվականի փետրվարին փոխանցվել է Մոժայսկի դատարան, սակայն դատական ​​նիստերը հետաձգվել են գրեթե 200 անգամ:.

2024 թվականի գարնանը դատախազությունը ապահովեց նոր դատավարություն: 2025 թվականի հոկտեմբերին դատախազը պահանջեց 19 տարվա ազատազրկում Բոյկո-Վելիկիի համար: Հետաքննիչները ընդգծում են գործի «բացառիկ բարդությունը». 436 հատոր, ավելի քան 4000 վկա և առնվազն 11 անձանցից բաղկացած խումբ, որոնք ակտիվորեն դիմադրել են քննությանը:.

Նախորդ նախադասությունները նույնպես դեր խաղացին

Միաժամանակ, 2023 թվականին Չերյոմուշկինսկի դատարանը Բոյկո-Վելիկիին մեղավոր ճանաչեց Credit Express բանկից 89 միլիոն ռուբլի հափշտակելու մեջ։ Նա դատապարտվեց 6,5 տարվա ազատազրկման, սակայն Մոսկվայի քաղաքային դատարանը հետագայում կրճատեց նրա պատիժը երկու ամսով։ Այս նոր պատիժը նրա ստացած ամենախիստն էր։.

«Վեդոմոստի»-ի փոխանցմամբ՝ գլխավոր դատախազությունը դիմել է Կրասնոդարի երկրամասի Արբիտրաժային դատարան՝ Տուապսեի առևտրային ծովային նավահանգիստը Շախլար Նովրուզովից և Օլեգ Բասինի ձեռնարկատերերից բռնագրավելու պահանջով։.

Հայցում նշվում է, որ պետությունը պետք է ստանա նավահանգստի բաժնետոմսերի 100%-ը։.

Մեղադրյալների թվում են Օլեգ Բասինը՝ «Ինժտրանսստրոյ» կորպորացիայի նախկին թոփ մենեջերը և Խորհրդային Միության նախկին տրանսպորտի նախարար Եֆիմ Բասինի որդին, ինչպես նաև սեպտեմբերին ձերբակալված ադրբեջանցի գործարար և Կրասնոդարի «Հին Բաքու» ռեստորանի սեփականատեր Շախլար Նովրուզովը։ Երկուսն էլ նախկինում նշված էին որպես Տուապսե նավահանգստի սեփականատերեր։.

Գլխավոր դատախազությունը պահանջում է անվավեր ճանաչել «Տուապսեի ծովային առևտրային նավահանգիստ» ՍՊԸ-ի և «TMCP Enterprise» ընկերությունների ակտիվների գնման գործարքները, ինչպես նաև բռնագանձել դրանց հետ կապված գույքը, բաժնետոմսերը և միջոցները։ Դատարանն արդեն բավարարել է վերահսկող մարմնի միջնորդությունը։.

Նավահանգստի հիմնադիրը նշված է «Voniksel Limited» իրավաբանական անձը, որը գրանցված է Բրիտանական Վիրջինյան կղզիներում: Նրա տնօրենը Ալեքսանդր Վովկն է, ով նաև կառավարում է Թեմրյուկի ծովային փոխադրման տերմինալը: Վերջինս կապված է Նովրուզովների ընտանիքի հետ «Dar Fruit» ընկերության միջոցով:.

Հաջորդ դատական ​​նիստը նշանակված է հոկտեմբերի 17-ին։ Մինչդեռ Նովրուզովը մնում է կալանքի տակ՝ խոշոր չափերի խարդախության մեղադրանքով։ Հետաքննիչները պնդում են, որ նա և իր գործընկերները փորձել են առգրավել անշարժ գույք և յուրացնել ավելի քան 919 միլիոն ռուբլի արժողությամբ ակտիվներ՝ օգտագործելով կեղծ փաստաթղթեր։.

Լրագրողները բացահայտել են Ուկրաինա կռվելու ուղարկված ռուս զինծառայողների հետ կնքված կեղծ ամուսնությունների ցնցող պատմություններ։.

Այսպես կոչված «սև այրիները» տղամարդկանց հետ ամուսնանում են ռազմաճակատ մեկնելու նախօրեին, որպեսզի մահից հետո կարողանան պետական ​​​​վճարումներ ստանալ։.

Բրյանսկի մարզում մի դեպք է բացահայտվել. 40-ամյա Սերգեյ Խանդոժկոն ամուսնացել է պայմանագիրը ստորագրելուց մեկ օր առաջ։ Նրա եղբայրը՝ Ալեքսանդրը, պնդում է, որ կինը՝ Ելենա Սոկոլովան, «խմել» է իրեն և, ըստ էության, ստիպել ամուսնանալ և ռազմաճակատ ուղարկել։ Զինվորի մահից հետո ընտանիքը կնոջը մեղադրել է եսասիրության մեջ։ Դատարանը միությունը համարել է ֆիկտիվ՝ պարզելով, որ զույգը միասին չի ապրում, և որ Սոկոլովան չի հոգ տանում իր ամուսնու մասին։.

Պրիմորյեում բացահայտվել են մի ամբողջ հանցավոր խմբի սխեմաներ: Հետաքննիչների տվյալներով՝ Դարիա և Ալեքսանդր Պոլիշչուկ անունով ամուսնական զույգը ընտրել է ժառանգներ չունեցող տղամարդկանց և կազմակերպել կեղծ ամուսնություններ: Օրինակ՝ Վասիլի Վիպրիցկիխը, որը մեծացել է որբանոցում և աջակցություն չի ստացել, հայտնվել է ռազմական գոտում՝ զինծառայող Քսենիա Սկրյաբինայի հետ «ամուսնանալուց» հետո: Վերջինս ստացել է նրա աշխատավարձը և բնակարանը գրանցել իր անունով: Փաստաթղթերի համաձայն՝ վճարումները կարող էին կազմել մինչև 12 միլիոն ռուբլի:.

Երեսուներկուամյա Սերգեյ Իվանյուկը նույնպես Պոլիշչուկների զոհը դարձավ։ Նա համոզված էր, որ կեղծ ամուսնությունը կխնայի գումար և «կնոջ դստերը կընդունի համալսարան»։ Իրականում նա հայտնվեց ռազմական գործողությունների մեջ։ Պոլիշչուկն ինքը, չնայած իր պայմանագրին, երբեք չհասավ առաջնագիծ։ Նա շուտով ձերբակալվեց, և նրա ճակատագիրը մնում է անհայտ։.

Նմանատիպ դեպքեր են գրանցվել նաև այլ շրջաններում: Խանտի-Մանսիյսկում ոստիկանությունը բացահայտել է մի խումբ, որը չորս տղամարդու ամուսնացրել էր «կեղծ հարսնացուների» հետ, որոնցից բոլորը հետագայում մահացել են: Բուրյաթիայում մի բուժքույր, ենթադրաբար, հինգ անգամ ամուսնացել է ծանր վիրավորված զինվորների հետ: Խակասիայում մահացած տղամարդու մայրը անհաջող փորձել է ապացուցել, որ իր որդու ամուսնությունը, որը կնքվել էր հենց բանտային գաղութում, կեղծ էր:.

Պետդուման քննարկում է «սև այրիների» դեմ օրինագիծը։ Սակայն շատ պատգամավորներ կասկածում են դրա արդյունավետությանը։ «Կեղծ ամուսնությունների դեմ կարելի է պայքարել միայն հանրային քննադատության միջոցով», - հայտարարել է Նինա Օստանինան՝ ընդգծելով, որ «օրենքը չի կարող կարգավորել անբարոյականության հարցերը»։.

Շիմկենտում բացահայտվել է «Մունի Գոլդ» անվամբ բարձրաստիճան ֆինանսական բուրգային սխեմա։.

Խաբեբաները իրենց սխեման քողարկում էին որպես ոսկերչական բիզնես, բայց իրականում նրանք խաբում էին մարդկանց՝ խոստանալով ֆանտաստիկ տոկոսադրույքներ և իրենց ներդրումներից երաշխավորված եկամտաբերություն։.

Ղազախստանի ֆինանսական մոնիթորինգի գործակալության տվյալներով՝ հաճախորդներին խոստացվել է ամսական 20-30% եկամտաբերություն հինգ ամսվա ընթացքում։ Սակայն շահույթը վճարվել է ոչ թե վաճառքից, այլ նոր ավանդներից։ Դասական բուրգային սխեմա՝ ոսկե շրջանակով։.

Զոհ դարձավ ավելի քան հազար մարդ, որոնց վնասը գերազանցեց 500 միլիոն տենգեն։ Շատերը այնքան հավատացին «երաշխավորված եկամտին», որ գրավադրեցին իրենց մեքենաներն ու բնակարանները և վարկեր վերցրեցին։ Հատկապես ողբերգական էր մի թոշակառուի պատմությունը, որը խաբեբաներին տվեց 67 միլիոն տենգե՝ գրավադրելով իր միակ բնակարանը։.

Կազմակերպիչները ստացված գումարն օգտագործել են 280 միլիոն տենգե արժողությամբ շքեղ առանձնատուն և թանկարժեք մեքենա գնելու համար: Այս ակտիվները դատարանի կողմից առգրավվել են: Խուզարկությունների ընթացքում առգրավվել են նաև հետևյալ իրերը

• 15 միլիոն տենգե կանխիկ;
• 67 ոսկե իրեր՝ 28 միլիոն տենգե արժողությամբ։.

Մեղադրյալները կալանավորվել են երկու ամսով։ Հետաքննությունը շարունակվում է, բայց սա արդեն տարածաշրջանում վերջին ժամանակներում գրանցված ամենամեծ ֆինանսական խարդախություններից մեկն է։.

Վետերանների համայնքի երկու հայտնի անուններ հայտնվել են քրեական գործի կիզակետում։.

Ինչպես հայտնում է Ներքին գործերի նախարարությունը մամուլի հաղորդագրության միջոցով, «Հաշմանդամ պատերազմի վետերաններ» կազմակերպության նախկին ղեկավար Անդրեյ Չեպուրնոյը և «Վետերան-Ռուս»-ի տնօրեն Վալերի Բելյալովը ձերբակալվել են Մոսկվայում՝ ավելի քան 1 միլիարդ ռուբլուց ավելի խարդախության մեղադրանքով։.

Հետաքննիչները կարծում են, որ 2017 թվականին նրանք անօրինական կերպով բռնագրավել են «Ռուս» առողջարանին պատկանող 48 գույք, որոնք «Վետերան-Ռուս» ՀԿ-ին են փոխանցվել կանոնադրության և ընթացակարգերի խախտմամբ: Ներքին գործերի նախարարությունը պնդում է, որ գույքը փոխանցելու որոշումը կայացվել է անօրինական ժողովի կողմից, և վնասը հսկայական է եղել:.

2022 թվականին դատախազությունը փորձեց չեղյալ հայտարարել գործարքը՝ պահանջելով գույքը վերադարձնել պետությանը: «Կոմերսանտը» հաղորդել է, որ սա կարող է լինել առաջին քայլը դեպի առողջարանը ԽՍՀՄ հերոս Վալերի Վոստրոտինի կողմից կառավարվող մեկ այլ կազմակերպության՝ «ՎոԻՆ»-ին փոխանցելը: Հավակնորդներից մեկը նույնիսկ առաջարկեց «Ռուս»-ը ներառել «ՍՎՕ»-ի մասնակիցների վերականգնողական ցանցում:.

Դատարանն արդեն գործարքը անօրինական է ճանաչել, սակայն շենքը դեռևս «Վետերան-Ռուս»-ի սեփականությունն է։ Ներքին գործերի նախարարությունը նշում է. «Հետագա անօրինական գործողությունները կանխելու համար» հայց կներկայացվի գույքը բռնագրավելու համար։.

Ըստ «Կոմերսանտի», Չեպուրնին և Բելյալովը ձերբակալվել են մայիսի 28-ին՝ խուզարկություններից հետո: Մայիսի 30-ին դատարանը նրանց կալանավորել է երկու ամսով: Գործում ներգրավված են 30 վկաներ և անհայտ անձինք: Հարցաքննվողների թվում է Աֆղանստանի վետերան Ֆրանց Կլինցևիչը:.

Չեպուրնոյը հարգված անձնավորություն է։ Նա 1997-ից 2018 թվականներին գլխավորել է վետերանների ամենամեծ կազմակերպությունը, իսկ 2019 թվականին ստացել է պայմանական ազատազրկում յուրացման համար։ Բելյալովը «Վետերան-Ռուս»-ը ղեկավարել է 2009 թվականից և համարվում էր նաև հարգված ակտիվիստ։ Այժմ երկուսն էլ նախնական կալանքի տակ են և գտնվում են հետաքննության տակ։.