Ռուսական բանկերը սկսել են զանգվածաբար արգելափակել ֆիզիկական անձանց միջև փոխանցումները՝ գործարքների վերաբերյալ մեկնաբանությունների պատճառով, հաղորդում է «ՌԻԱ Նովոստի»-ն՝ հղում անելով Ռուսաստանի բանկերի ասոցիացիայի տվյալներին: Փոխանցումների մոտ 22 տոկոսը ներկայումս ենթարկվում է լրացուցիչ ստուգման, իսկ արգելափակումների թիվը վերջին մեկ տարվա ընթացքում աճել է 15 տոկոսով:.
Խնդիրը վերաբերում է «հաղորդագրություն ստացողին» դաշտին, որը բանկերը ավտոմատ կերպով վերլուծում են: Մոսկվայի և Մոսկվայի մարզի իրավապահ մարմինների կենտրոնի ղեկավար Ալեքսանդր Խամինսկու խոսքով՝ մեկնաբանությունները հաճախ ծառայում են որպես գործարքը դադարեցնելու պաշտոնական պատճառ: Նա ընդգծեց. «Բանկային համակարգերը ավտոմատ կերպով վերլուծում են «հաղորդագրություն ստացողին» դաշտը: Եվ այն, ինչ դուք գրում եք այնտեղ, շատ կարևոր է»:.
Մեկնաբանություններ՝ որպես «գործարարության» նշան
Բլոկները հաճախ կապված են անձնական քարտի միջոցով կասկածելի առևտրային գործունեության հետ: Ռիսկի տակ են այն բառերը, որոնք կարող են մեկնաբանվել որպես ապրանքների կամ ծառայությունների վճարում: Մասնավորապես, դրանք ներառում են այնպիսի բառեր, ինչպիսիք են՝ «պատվեր», «վարձույթ», «ծառայությունների վճարում» և «ապրանքների վճարում»:.
Խամինսկու խոսքով՝ նման մեկնաբանությունները ավտոմատ կերպով փոխանցումն ուղարկում են վերանայման։ Բանկային ալգորիթմները դրանք մեկնաբանում են որպես ֆինանսական կանոնակարգերի հնարավոր խախտում։ Արդյունքում, գործարքը կարող է կասեցվել մինչև հանգամանքների պարզաբանումը։.
Փաստաբանը խորհուրդ է տալիս ընդհանրապես չլրացնել մեկնաբանությունների դաշտը։ Նա նշում է, որ ցանկացած տեղեկատվություն կարող է տրամադրվել ակնթարթային հաղորդագրությունների կամ SMS-ի միջոցով։ Եթե ձեր հաշիվը արգելափակված է, դուք պետք է անհապաղ կապվեք բանկի հետ և տրամադրեք հիմնավորող փաստաթղթեր։.
Ինչպե՞ս է գործում կասկածի համակարգը։
Ռուսաստանի Բանկը նախկինում հաստատել էր կասկածելի գործարքների ցուցիչներ՝ որպես խարդախության դեմ պայքարի իր միջոցառումների մաս: Սահմանափակումները կարող են կիրառվել անսովոր փոխանցման ժամանակի, անսովոր գումարի կամ կասկածելի սարքի պատճառով: Խարդախության սխեմաներում նախկինում ներգրավված ստացողը նույնպես կարող է լինել գործոն:.
Գործարքները նույնպես սահմանափակված են, եթե միջոցները փոխանցվում են այն անձին, որի հետ որոշ ժամանակ գործարք չի կատարվել: 200,000 ռուբլի կամ ավելի մեծ գումարի փոխանցումը ինքներդ ձեզ՝ նախքան մեկ այլ անձի գումար ուղարկելը, համարվում է լրացուցիչ ռիսկի գործոն: Նույնիսկ հեռախոսահամարի փոփոխությունը առցանց բանկային համակարգում կամ Gosuslugi-ում համարվում է ռիսկի գործոն:.
Կենտրոնական բանկի տեղեկատվական անվտանգության վարչության տնօրեն Վադիմ Ուվարովը նախկինում հայտնել էր, որ խոշոր բանկերը «սառեցնում» են ամսական մոտ 330,000 փոխանցում: «Ինֆորմզաշնիտայի» տվյալներով՝ միայն հունվարի սկզբից ի վեր 2-3 միլիոն ռուս կարող է արգելափակված լինել: Սա կազմում է բոլոր ակտիվ բանկային հաճախորդների մինչև 2 տոկոսը:.
